江苏天倪律师事务所蚂蚁刑辩团队 李良

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一、高利转贷罪辩护的实战感悟与核心策略

（一）侦查阶段：及早介入，抢占辩护先机

对于高利转贷罪案件，律师介入的时机至关重要。刑事诉讼法规定，犯罪嫌疑人被侦查机关第一次讯问或者采取强制措施之日起，可以聘请律师。但从实务经验来看，很多高利转贷罪案件在律师介入之前，侦查机关已经完成了主要证据的收集工作。因此，律师越早介入，就越能在证据收集阶段施加影响。

在侦查阶段，我通常会做以下几项核心工作：第一，向侦查机关了解犯罪嫌疑人涉嫌的罪名和案件有关情况，这是法律赋予辩护律师的基本权利；第二，在48小时内申请会见犯罪嫌疑人，了解案件事实和在押期间的具体情况，特别要关注是否存在刑讯逼供、疲劳审讯等违法情形；第三，根据了解的情况，初步判断侦查机关的侦查方向和取证情况，为后续辩护策略制定提供参考；第四，对于符合取保候审条件的案件，及时提出申请。

特别需要提醒的是，在侦查阶段的会见中，律师应当注意引导犯罪嫌疑人如实陈述案件事实，但也要提醒其行使沉默权，对不确定的问题不要随意回答。同时，要详细了解犯罪嫌疑人在讯问过程中的具体情况，包括讯问时间、地点、方式、有无录音录像等，这些信息对于后续的非法证据排除至关重要。

（二）审查起诉阶段：全面阅卷，精准识别问题

审查起诉阶段是高利转贷罪辩护的黄金窗口期。在这个阶段，辩护律师可以全面查阅案卷材料，这是侦查阶段无法实现的权利。全面细致的阅卷是辩护工作的基础，没有充分阅卷就谈不上有效的辩护。

我的阅卷方法是通读三遍案卷：第一遍了解案件全貌，建立事实框架；第二遍逐份分析证据，制作详细的证据分析表，记录每份证据的来源、内容、证明目的以及可能存在的问题；第三遍梳理辩护要点，形成完整的辩护思路。这种方法虽然耗时，但效果显著。

在阅卷过程中，对于高利转贷罪案件要特别关注以下几个方面的问题：其一，证据链条的完整性----高利转贷罪案件的证据链条中是否存在关键环节缺失？特别是客观证据与言词证据之间能否相互印证？其二，证据收集的合法性----是否存在刑讯逼供、威胁、引诱、欺骗等非法取证情形？讯问笔录与同步录音录像是否一致？其三，鉴定意见的科学性----涉及鉴定的案件，鉴定机构是否具备法定资质，鉴定方法是否科学可靠，鉴定过程是否规范？

（三）审判阶段：有理有据，决胜法庭

审判阶段是将前期的辩护准备工作转化为实际辩护效果的阶段。在高利转贷罪案件的庭审中，我通常采用证据辩护与量刑辩护双轨并行的策略。

质证是庭审中最为关键的环节。对于高利转贷罪案件，我会对控方出示的每一份证据进行认真审查，从合法性、真实性、关联性三个维度发表质证意见。对于存在瑕疵的证据，要明确指出瑕疵的具体内容和对证据证明力的影响。对于关键争议证据，要申请通知证人、鉴定人出庭作证，通过交叉询问揭示证据的问题。

法庭辩论阶段是集中发表辩护意见的环节。我会围绕以下几个核心问题展开论证：第一，指控的犯罪事实是否清楚，证据是否确实充分；第二，如果构成犯罪，应当如何定性（此罪还是彼罪）；第三，存在哪些法定和酌定的从轻、减轻情节；第四，综合全案情况，提出明确的量刑建议。

二、高利转贷罪辩护的典型案件复盘

通过复盘上述案例，我们可以梳理出高利转贷罪辩护的几个关键策略。首先是证据审查的重要性----在上述案件中，辩护律师正是通过细致的证据审查发现了有利于当事人的关键信息。其次是量刑情节的全面挖掘----自首、坦白、立功、退赃退赔、取得谅解等情节的认定和运用，往往能够在量刑层面为当事人争取到实质性的从宽处理。

三、高利转贷罪辩护的执业建议与风险提示

1. 阅卷要全面细致。对于高利转贷罪案件，建议至少通读三遍案卷，制作证据分析表，不放过任何可能的辩护线索。特别要注意案卷中是否有矛盾的证言、不完整的证据链条、以及程序性文件是否齐全。

2. 证据审查要注重交叉验证。不同证据之间应当能够相互印证，形成完整的证据链条。如果发现证据之间存在矛盾或断裂，就应当深入分析矛盾的原因，判断是否足以动摇控方的证据体系。

3. 加强与当事人的沟通。高利转贷罪案件往往涉及复杂的法律问题和事实情节，辩护律师需要与当事人保持充分沟通，了解案件事实的每一个细节，确保辩护策略建立在真实、完整的事实基础上。

4. 重视程序性辩护。程序正义是实体正义的保障，对于侦查、审查起诉、审判各阶段中可能存在的程序违法问题，应当及时发现并依法提出。程序性辩护不仅能维护当事人的权利，也可能为实体辩护创造有利条件。

5. 关注最新司法政策和指导性案例。最高人民法院发布的指导性案例和司法解释是辩护工作的重要参考依据，辩护律师应当及时学习研究，并在辩护意见中恰当引用。

李良律师简介

李良律师，男，1973年生人，祖籍山东济宁，2006年8月开始执业，现执业于江苏天倪律师事务所，律所合伙人，蚂蚁刑辩团队成员，天倪刑辩委员会副主任，南京市优秀刑事律师，司法部法律援助中心死刑复核法律援助律师，江苏省法律援助中心办案律师，南京市律师协会刑法委员会委员，南京市律师协会申请律师执业实习人员面试考核考官，南京电视台《律师直播室》特邀嘉宾，天倪律师事务所优秀律师，荣获国家无偿献血金奖。2016年9月获江苏省青年律师职业技能比赛辩护词写作第二名、江苏省法律职业共同体职业技能比赛辩护词写作优秀奖，2020年12月三个案例入选《江苏省刑事典型案例汇编》，2022年11月获南京市律师协会《金陵律师无罪辩护案例精选》一等奖，2023年7月被评为2020-2022年度南京市优秀刑事律师，2025年1月荣获江苏天倪律师事务所优秀律师，2025年4月荣获南京市检察官律师模拟庭审大赛三等奖，2025年5月荣获江苏省首届检察官律师模拟庭审大赛最佳辩护团队奖，2026年1月再次荣获江苏天倪律师事务所优秀律师。主要擅长领域：刑事辩护、合同纠纷、公司纠纷、建设工程纠纷、商事仲裁等。

（李良律师手机号、微信号13805149566）